Перед судом предстали четверо местных жителей: трое мужчин 1983, 1983 и 1993 г.р. и женщина 1989 г.р., которые в период с октября 2019 года по апрель 2023 года осуществляли систематическое проведение банковских операций без регистрации и лицензии Банка России, сопряженных с извлечением дохода в особо крупном размере. Фактически ими был создан и функционировал так называемый «нелегальный банк».

В своей противоправной деятельности преступная группа использовала сеть из более чем 50 обществ с ограниченной ответственностью, зарегистрированных на подставных лиц и не ведущих реальной финансово-хозяйственной деятельности. Через расчетные счета этих «технических» организаций клиенты «нелегального банка» – коммерческие структуры, заинтересованные в выводе средств из легального оборота, – переводили деньги для последующего обналичивания.

За время своей деятельности преступная группа провела расчеты с клиентами на общую сумму свыше 611 млн рублей. Извлеченный преступный доход, составлявший комиссию в размере не менее 11% от обналиченных сумм, превысил 67 млн рублей, что признается особо крупным размером, который соучастники преступления распределили между собой по достигнутым договоренностям.

Действия подсудимых квалифицированы по п. «б» ч.2 ст.172 УК РФ (незаконная банковскую деятельность, то есть осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации и без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере).

Череповецкий городской суд, учитывая характер и степень общественной опасности преступления, данные о личности каждого подсудимого, а также влияние назначенного наказания на их исправление и условия жизни их семей, назначил каждому из осужденных наказание в виде двух лет лишения свободы условно с испытательным сроком на два года со штрафом в размере 200 000 рублей.